世界各国央行和专属机构正在形成一种新的共识，即形势风险(涵盖与形势和气候相关的风险)已成为金融风险的主要来源之一。环境和气候因素可能演变成金融机构面临的金融风险，也可能对金融稳定构成系统性威胁。9月10日，央行和央行及监管机构绿色金融体系网络(NGFS)发布了形势风险分析领域的两份重量级文件，包括《金融机构情况风险分析综述》(金融机构环境风险分析概述)和《情况风险分析方法案例集》(环境风险分析方法案例研究)。
NGFS呼吁各机构、金融机构、国际组织、第三方供应商和学术机构协同努力，促进环境风险分析在金融业的应用，以便有效应对这种情况和与气候相关的风险。
《金融机构情况风险分析综述》(以下简称《综述》)首先包含了大量情景风险传导演变为金融风险的案例，并对银行、资产管理和保险公司常用的情景风险分析工具和方法进行了深入探讨，还讨论了推广情景风险分析面临的挑战以及克服这些挑战的选择。《情况风险分析方法案例集》(以下简称《案例集》)详细介绍了30多家领先金融机构、学术机构和第三方服务机构开发的态势风险分析的方法论、模型工具和应用案例。
声明还指出，情景风险分析在金融行业的推广和应用仍面临以下障碍：(1)金融行业没有丰富熟人风险，认识到其与金融风险的相关性；(2)已公开用于评估情况风险的数据和方法普遍缺乏；(3)金融机构在态势风险分析方面的投入和能力不足；(4)情景风险分析在污染相关风险分析和新兴经济体领域的应用非常有限；(5)现有态势风险分析方法仍不完善，数据质量存在问题。
中国工商银行现代研究院副院长尹红表示：“正是因为认识到了形势风险的相关性和重要性，工行早在2015年就开始研究形势风险对银行信贷业务的影响。
它是世界上最早进行形势风险分析的金融机构之一。作为国内相关领域的重要代表，工行的态势风险分析方法也被纳入《案例集》。工行将继续加强与国内外相关领先机构的互助，加强金融业特别是银行业在态势风险分析领域的研究和应用。
”
为了推动金融机构开展态势风险分析，提出以下六点建议：
1.提高情况风险分析意识：银行等金融机构应率先进行宏观形势风险分析；同时，要向金融机构发布明确的政策信号，明确推进态势风险分析，并刻意制定相关标准，推动金融机构开展态势风险分析。
2.能力建设：行业协会、中央银行和其他机构、国际组织、非政府组织和学术机构可以组织研讨会、培训班和其他交流活动，向金融行业宣传形势风险分析方法这一公共产品。
3.NGFS、国际组织、中央银行和支持示范项目：其他机构可以考虑支持重点行业或重点地区的示范研究项目。这些项目可以针对银行、资产管理和保险金融机构，涵盖对条件和气候因素有重大风险敞口的地区和行业。
4.披露风险敞口和情况风险分析效果：应建立一个国际公认的健全的披露框架。在条件成熟的国家，中央银行和其他附属机构可以鼓励金融机构根据气候相关财务披露工作队(TFCD)的建议，披露其对条件和气候因素的风险敞口以及情况风险分析的影响。
5.建设关键风险指标（Key Risk Indicators简称KRI）和相关统计数据库：鼓励市场参与者和学术机构研究与形势和气候相关的关键风险指标，而NGFS和相关国际组织也可以开展相关研究。
澄清关键风险指标将有助于金融机构和专属部门识别和评估治理和气候相关风险，并提高数据的可比性。
6.建设绿色和棕色经济运动的分类体系：的决策者应该组织利益相关者和专家进行合作
建设和推广对经济运动的分类体系将“绿色”和“棕色”的经济运动加以区分使得金融机构可以更清楚地相识和评估差别类型经济运动所带来的机缘和风险。email: sunty@pbcsf.tsinghua.edu.cn
央行与羁系机构绿色金融网络（NGFS）羁系事情组主席、中国人民银行行长特别照料、《综述》主要作者和《案例集》主编马骏表现：“情况和气候相关风险（包罗物理风险和转型风险）可能会对金融机结构成重大的金融或财政影响。
随着各国政府接纳大规模减排行动、限制污染性运动以及绿色低碳科技的快速希望银行对污染性和高碳资产的敞口会导致其坏账率上升机构投资者也碰面临‘棕色’资产减值的风险。”
央行与羁系机构绿色金融网络（NGFS）主席、荷兰央行执行董事Frank Elderson表现：“我们必须在情况风险分析方面接纳行动。然而现在许多金融机构及其羁系者仍处于准备数据、模型和工具的低级阶段。金融行业若要准确地评估和治理其面临的情况和气候相关风险仍需要在能力建设、数据优化、模型优化等方面加大投入。
”
https://www.ngfs.net/sites/default/files/medias/documents/case_studies_of_environmental_risk_analysis_methodologies.pdf
NGFS公布的这两份文件的链接是：
中国人民银行研究局局长王信在近期《清华金融评论》揭晓的文章（“将气候变化相关风险纳入央行政策框架的争论和国际实践”）中表现：“ 气候变化带来的金融风险已受到各经济体央行和金融羁系部门高度关注。央行与金融羁系机构应连续增强研究在金融治理、钱币政策和宏观审慎政策制定中充实思量气候变化因素重点关注受气候变化相关风险影响较大的工业和地域并努力增强相关国际交流与互助。”
中国银行保险监视治理委员会政策研究局一级巡视员叶燕斐表现： “气候变化是有文明以来人类所面临的最严峻、最紧迫、最持久的挑战。应对气候变化调整谋划结构和谋划方式治理气候变化风险及由此引发的一系列风险事关银行和保险机构的切身利益。
NGFS《综述》和《案例集》两份重要陈诉的公布将为中国的银行业和保险业在开展针对自身面临的情况和气候风险方面提供重要的参考。
“作为绿色金融的一个重要组成部门金融羁系者应将情况风险分析的推广应用提上日程。此外情况风险分析的基本方法应该以公共产物的形式提供应全球金融业以降低金融机构在这个领域的研发成本。我们希望《综述》和《案例集》能有效地推动相关方法的普及而且勉励和引导该重要领域内研究和应用的进一步生长。
” 马骏表现。
“《案例集》的内容与所有金融机构和金融羁系者都密切相关包罗了对情况风险分析领域的深刻看法和大量的技术性细节形貌具有很高的价值。陈诉还先容了国际上一些金融机构对情况风险分析的应用实例这些案例也能起到示范性作用勉励其他机构效仿。
” Frank Elderson表现。
《金融机构情况风险分析综述》 https://www.ngfs.net/sites/default/files/medias/documents/overview_of_environmental_risk_analysis_by_financial_institutions.pdf
《情况风险分析方法案例集》
《综述》用较为通俗的语言先容了情况风险分析相关的工具和方法。《综述》主要涵盖三个方面的内容：1）对情况风险分析的关键步骤举行了总结；2）凭据使用者和风险种别对情况和气候风险分析的方法和工具举行了先容和讨论重点先容了各种情况和气候压力测试和情景分析方法；3）综述和讨论了ESG和自然资本风险分析等方法。
联系人：孙天印
《案例集》详细先容了凌驾三十家机构的情况风险分析的方法和应用案例并对其举行了深入讨论。这本长达600页的案例集是迄今为止最为完整的一份关于情况风险分析的文献能在很大水平上将原先“私有”的一些方法转化为公共产物有助于大面积推广情况风险分析方法并勉励全球金融机构进一步开发、完善这些分析方法
电 话：010 8302 1701
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